新NISAとは何か

新NISAは、投資信託や株式などから得られる利益が非課税になる制度です。

通常、投資で利益が出ると税金がかかります。

NISA口座で対象商品を保有した場合、売却益や分配金・配当金などが一定のルールのもとで非課税になります。

2つの投資枠

2024年からのNISAには、つみたて投資枠と成長投資枠があります。

金融庁によると、年間投資枠はつみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円で、併用により年間360万円までです。

非課税保有限度額は総枠1,800万円です。

枠主な特徴
つみたて投資枠長期・積立・分散に向いた投資信託が中心
成長投資枠上場株式や一定の投資信託なども対象

注意点

NISAは利益が出たときに非課税になる制度であり、損失を防ぐ制度ではありません。

投資元本は変動し、損失が出ることもあります。

また、対象商品や制度の細部は変わる可能性があるため、最新情報は金融庁や利用する金融機関で確認しましょう。

まとめ

新NISAは、長期の資産形成に使いやすい非課税制度です。

初心者は制度枠の大きさよりも、無理のない金額で分散投資を続けることを優先しましょう。

出典

本記事は、公開情報に基づいた教育的・情報提供のみを目的としており、特定の銘柄や金融商品の売買を推奨または勧誘するものではありません。掲載内容の正確性については万全を期しておりますが、その内容や将来の投資成果を保証するものではないことをあらかじめご了承ください。投資に関する最終決定は、ご自身の判断と責任において行っていただけますようお願い申し上げます。