ざっくり比較

項目オルカンS&P500
投資対象全世界の株式米国の主要大型株
分散国・地域が広い米国集中
米国比率高いが全世界の一部ほぼ米国
向いている人世界全体に任せたい人米国中心でよい人

オルカンにも米国株は多く含まれます。つまり、オルカンは「米国を含む世界」、S&P500は「米国に集中」と考えると分かりやすいです。

オルカンの特徴

オルカンは、全世界株式に広く投資する考え方です。

米国だけでなく、日本、欧州、新興国なども含めるため、どの国が将来強いかを自分で当てにいかない運用になります。

一方で、米国株だけが大きく上がる局面では、S&P500よりリターンが低くなることがあります。

S&P500の特徴

S&P500は、米国の主要大型株に投資する代表的な指数です。

世界的な企業が多く含まれるため、米国企業の成長に期待する人には分かりやすい選択肢です。

ただし、米国への集中度が高くなります。米国株が不調な時期には、資産全体が大きく影響を受けやすくなります。

迷ったときの考え方

迷うなら、次の質問で考えます。

質問合いやすい考え方
どの国が勝つか分からないオルカン
米国企業の成長を信じたいS&P500
値動きの理由をシンプルにしたいS&P500
分散を重視したいオルカン

両方を持つ人もいますが、オルカンの中には米国株が多く含まれるため、組み合わせると米国比率がさらに高くなります。

まとめ

  • オルカンは世界分散、S&P500は米国集中
  • どちらが常に勝つとは言えない
  • 迷うなら集中度の違いで考える
  • 両方持つ場合は米国比率の上がりすぎに注意する

新NISAでは、長く持てることが最も重要です。過去の成績だけでなく、自分が下落時にも納得して持てる方を選びましょう。

出典

本記事は、NISA制度と長期・分散投資に関する金融庁情報を基に作成しています。

本記事は、公開情報に基づいた教育的・情報提供のみを目的としており、特定の銘柄や金融商品の売買を推奨または勧誘するものではありません。掲載内容の正確性については万全を期しておりますが、その内容や将来の投資成果を保証するものではないことをあらかじめご了承ください。投資に関する最終決定は、ご自身の判断と責任において行っていただけますようお願い申し上げます。