記事の図解

利益確定で変わること

保有資産の一部を売れば、値下がりの影響を受ける金額を減らし、必要な資金を現金化できます。一方、残りの保有分や売却後の資金をどうするかによって、将来の成果は変わります。売却後に価格が上がる可能性もあり、「利益を確定したから正解」とは限りません。

取得価格だけを基準にせず、当初の目的と今の状況を照らします。生活資金に使う時期が近づいたのか、特定銘柄の比率が高くなったのか、会社の見通しが変化したのかを分けて確認します。長期の積立を目的とする投資信託なら、短期の上昇だけで売ると計画と合わない場合もあります。

売却を考えるときの手順

  1. 何のために保有しているか、投資理由を読み返す
  2. 資産全体で特定銘柄や資産クラスに偏りがないか確認する
  3. 全部を売る、一部を売る、配分を戻す選択肢を比べる
  4. 手数料や税務上の扱いを確認し、手取りを見積もる

「利食い千人力」は利益を確定する判断も大切だという格言で、天井を当てる方法ではありません。利益確定をするかどうかは、保有期間や資金計画に合わせて決めます。

参考資料