利益を現金化する意味
株式などの含み益を一部売却して現金にすると、その部分は以後の価格変動を受けにくくなります。近い将来に使う予定の資金を確保したい場合や、一つの銘柄の保有割合が大きくなりすぎた場合に、部分売却を検討することがあります。ただし、売却すれば上昇局面で得られる可能性のある利益も減り、税金や取引費用が発生する場合があります。
利益の「半分」を必ず現金に移すという根拠が、すべての人に共通するわけではありません。現金を増やす割合は、投資期間、生活防衛資金、他の保有資産、支出予定などで変わります。現金は価格変動が比較的小さい一方、物価上昇によって購買力が下がる可能性もあります。
自分の計画に合わせて決める
売却を考える前に、なぜ投資したか、保有比率が当初の計画からどれだけ変わったか、資金をいつ使うのかを確認します。一定の資産配分へ戻すために売却する方法もありますが、頻繁な売買にならないよう見直し時期を決めておくと管理しやすくなります。
利益を現金に移すことは、利益を守り切る方法ではありません。自分の資金計画とリスク許容度に照らし、保有継続と一部売却の両方を比較します。