失敗1 下がったらすぐ売る

投資信託や株式は、短期的に大きく下がることがあります。

そこで怖くなって売ると、損失を確定してしまいます。長期投資のつもりで始めたのに、数か月の値動きで売ってしまうのはよくある失敗です。

対策は、最初から下落を想定することです。20%下がっても続けられる金額かどうかを考えて積立額を決めます。

失敗2 一括投資で高値づかみする

まとまったお金を一度に投資すると、上がった時は気持ちよい一方、直後に下がると精神的なダメージが大きくなります。

初心者は、毎月決まった額を自動で買う積立から始めると、買うタイミングを分散できます。

一括投資が必ず悪いわけではありません。ただし、自分が下落に耐えられるかを先に考える必要があります。

失敗3 話題の商品に集中する

SNSやランキングで話題の商品に集中すると、値動きが大きくなることがあります。

テーマ型商品、個別株、高配当株、海外株などは魅力がありますが、初心者が資産の大半を集中させると、下落時に続けにくくなります。

最初は広く分散された投資信託を軸にし、成長投資枠で挑戦する場合も一部に抑える方が現実的です。

失敗を防ぐルール

ルール目的
毎月積立にする買う時期を分散する
生活防衛資金を残す暴落時に売らずに済む
商品を分散する特定テーマに偏りすぎない
年1回だけ見直す短期の値動きに振り回されない

まとめ

  • 新NISAは損失を防ぐ制度ではない
  • 下落時に売らないための金額設定が重要
  • 初心者は積立でタイミングを分散しやすい
  • 話題商品への集中は避ける

投資は、上がる商品を当てるよりも、下がった時に続けられる設計を作る方が大切です。

出典

本記事は、NISA制度と長期・積立・分散投資に関する金融庁情報を基に作成しています。

本記事は、公開情報に基づいた教育的・情報提供のみを目的としており、特定の銘柄や金融商品の売買を推奨または勧誘するものではありません。掲載内容の正確性については万全を期しておりますが、その内容や将来の投資成果を保証するものではないことをあらかじめご了承ください。投資に関する最終決定は、ご自身の判断と責任において行っていただけますようお願い申し上げます。