株主優待をもらう前に知っておきたい「名寄せ」の基礎知識

名寄せとは

同じ人がA証券とB証券に口座を持つと、株式の残高は口座ごとに分かれます。ほふりは氏名、住所、共通番号などの加入者情報を照合し、同一人と判定した口座を一人の株主として扱います。これが名寄せです。

名寄せは、株主が発行会社へ申し込む手続きではありません。複数口座の保有株数を合計して発行会社へ通知し、株主の権利へ反映するために行われます。

口座情報が正しく名寄せされれば、原則として100株分が発行会社へ通知されます。優待条件が100株以上なら、この合計株数をもとに判定されるのが基本です。

A証券とB証券で100株ずつ持っても、「100株の株主が2人」になるわけではありません。同じ本人なら200株を保有する一人の株主として扱われ、優待の進呈数は発行会社の規定で決まります。

次のように口座情報がそろっていないと、同一人と判定されないことがあります。

名寄せが外れると、合計では必要株数を満たしていても、発行会社へ別々の株主として通知されるおそれがあります。複数の証券会社を使う人は、各社の登録情報を同じ状態にしておくことが基本です。

用語	役割
名寄せ	複数口座を同一人のものとしてまとめる
株主番号	発行会社の株主名簿で株主を識別する
長期保有判定	同一株主番号で基準日の名簿に連続記載されているかなどを確認する

名寄せされていれば、長期保有優待も自動的に認められるわけではありません。全株売却、貸株、相続、証券会社の変更などで株主番号が変わると、変更前の保有期間を合算しない企業があります。

判断基準は会社ごとに異なります。長期優待を狙う場合は、必要株数だけでなく、同一株主番号や連続記載の条件まで公式ページで確認します。

名寄せは、複数の証券口座に分かれた同一人物の株式を、一人分としてまとめる仕組みです。優待を確認するときは、口座別の残高ではなく、名寄せ後に発行会社へ通知される合計株数を考えます。

ただし、登録情報が食い違うと名寄せされない場合があります。また、名寄せと長期保有の株主番号は別問題です。住所や氏名などを各口座でそろえ、対象企業の優待条件を確認しておきましょう。