記事の図解

単位型投資信託

単位型投資信託は、当初募集した資金を一つの単位として運用し、運用開始後に追加設定を行わないタイプの投資信託です。通常、あらかじめ信託期間が定められています。募集期間後に購入できない商品もあります。

見方のポイント

追加型投資信託と異なり、運用開始後に市場価格などを基に口数を追加できません。購入・換金できる時期や方法は商品ごとに異なり、信託期間中の換金条件や費用を目論見書で確認します。

注意点

「単位型」という分類だけで運用成果や安全性は判断できません。投資対象、手数料、信託期間、満期時の扱い、途中換金の制限を商品説明書で確かめます。

まとめ

単位型投資信託は追加設定や換金時期に制約があるため商品条件を確認します。

出典・参考

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