低コストと分散を重視する考え方
ジョン・ボーグルは、個人投資家に向けて低コストのインデックス運用を広めた人物として知られています。指数に連動する商品は、市場全体の値動きを取り込みやすく、個別銘柄の選定を減らせる一方、市場が下落すれば基準価額も下がります。指数の構成や手数料は商品ごとに異なります。
インデックスという名前だけで商品を選ばず、連動対象、信託報酬、売買コスト、分散範囲を確認します。低コストは長期運用で差につながる要素ですが、投資期間や資産配分の検討を不要にするものではありません。ボーグルの考え方を知ることと、自分に合う商品を選ぶことは分けて考えます。