分散投資とは

分散投資とは、投資先を複数に分けることです。

株式だけでなく、債券、投資信託、ETF、現金などに分ける方法もあります。株式の中でも、日本株、米国株、全世界株、大型株、小型株、業種を分ける考え方があります。

目的は、1つの失敗で資産全体が大きく崩れないようにすることです。

集中投資との違い

比較項目分散投資集中投資
値動き比較的なだらかになりやすい大きく動きやすい
成功時大勝ちはしにくい大きな利益を狙える
失敗時ダメージを抑えやすい資産全体への影響が大きい
向いている人長く続けたい人企業分析に自信がある人

集中投資は悪い方法ではありません。よく調べた企業に大きく投資することで、高いリターンを狙う投資家もいます。

ただ、初心者が最初から集中しすぎると、値動きに耐えられず、安いところで売ってしまうことがあります。

分散しても損はする

分散投資をしても、損失をゼロにはできません。

世界的な株安が起きれば、全世界株の投資信託でも下がります。株式と債券を分けていても、同時に下がる局面はあります。

分散投資は、損をしない方法ではなく、損失の偏りを減らす方法です。この違いを知っておくと、下落時に過度な期待をせずに済みます。

初心者が考えたい分散の単位

分散といっても、むやみに商品数を増やせばよいわけではありません。

分散の単位例
地域日本、米国、先進国、新興国
資産株式、債券、現金
時間一括投資ではなく積立
通貨円、ドル、その他通貨
業種IT、金融、消費、医療など

初心者は、まず地域分散と時間分散から考えると扱いやすいです。全世界株の投資信託を積み立てるだけでも、地域と時間の分散をある程度取り入れられます。

まとめ

分散投資は、資産を増やす魔法ではありません。1つの失敗で大きく崩れないためのリスク管理です。

集中投資は当たれば大きいですが、外したときの痛みも大きい。初心者は、まず分散投資で市場に慣れ、そのうえで必要に応じて一部を集中させるくらいが現実的です。

出典・参考資料

本記事は、公開情報に基づいた教育的・情報提供のみを目的としており、特定の銘柄や金融商品の売買を推奨または勧誘するものではありません。掲載内容の正確性については万全を期しておりますが、その内容や将来の投資成果を保証するものではないことをあらかじめご了承ください。投資に関する最終決定は、ご自身の判断と責任において行っていただけますようお願い申し上げます。