記事の図解

含み損益

含み損益は、保有中の資産の現在価値と取得価格との差額です。現在価値が取得価格を上回れば含み益、下回れば含み損ですが、売却が成立するまでは損益が確定していません。

仕組みと見方

評価額は市場価格や為替で変わり、投資信託や債券では評価方法も商品ごとに異なります。複数回に分けて購入した場合、平均取得単価や手数料を含めた損益計算を確認します。

注意点

含み損があることだけで将来の損失が決まるわけではありませんが、損失が消える保証もありません。購入価格に固執せず、現在の保有理由と資金計画を見直します。

まとめ

含み損益は保有中の評価額と取得額の差で、売却前は確定していません。

出典・参考

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