対象条件は「口座開設の完了」

プランの主催者は三菱UFJ銀行です。対象になるには、同行を経由してウェルスナビ for 三菱UFJ銀行でNISA口座を開き、税務署審査の承認まで完了する必要があります。2026年3月31日以前に申し込んでいても、審査承認が4月1日以降なら対象になるとFAQに記載されています。

3月31日時点ですでに同サービスのNISA口座を持っている人は対象外です。一方、同サービスの通常口座を以前から持っていても、基準日時点でNISAを開設していなければ対象になり得ます。他の金融機関ですでにNISAを利用している人は、金融機関変更の手続きが必要です。

特典の受け取りと期限

項目 内容
実施期間 2026年4月1日〜終了時期未定
エントリー 不要
対象条件 基準日時点でNISA未開設、4月1日以降に税務署審査承認
特典 現金1,000円。1人1回
入金時期 NISA口座開設の税務署承認を確認した日から2カ月後の月末を目途
振込先 ウェルスナビに登録した出金時振込先の三菱UFJ銀行普通預金口座

特典は、NISA口座の税務署審査が承認された後、指定口座へ振り込まれます。名義変更など口座の確認に時間がかかれば、入金が遅れる場合もあります。終了時期は未定で、プランが終了した時点で条件を満たしていなければ対象外となる可能性があります。

銀行が示す目安は、通常の証券口座開設に約1週間、NISA口座の税務署審査に約2〜3週間です。実際の所要日数には幅があるため、特典の対象条件を満たす時期は余裕をもって見積もる必要があります。

特典前の解約・移管に注意

現金の入金時点で、NISA口座の廃止や金融機関変更の手続きを済ませている場合、またはウェルスナビ for 三菱UFJ銀行の口座や振込先口座を解約・移管している場合は対象外です。不備、不正取引、税務署審査の非承認なども対象外となります。

すでに別の提携先を含むウェルスナビの投資一任契約を結んでいる場合、同サービスの口座を追加開設できません。提携先を変更するには既存サービスの解約が必要になるため、特典額だけで決めず、解約・移管の手続きと条件を先に比べてください。

1,000円特典と運用コスト・リスクを比べる

ウェルスナビ for 三菱UFJ銀行は預金ではなく、元本保証もありません。株式・債券・金・不動産などを対象とするETFで運用し、価格や為替の変動などによって元本割れする可能性があります。NISA口座で生じた損失は、税制上ないものとして扱われます。

同行の注意事項によると、預かり資産の手数料は現金部分を除き最大年率1％（税込1.1％）です。NISAのつみたて投資枠は手数料0％、成長投資枠は年率最大1％（税込1.1％）です。費用は利用状況で異なるため、契約締結前交付書面で該当する料率を確かめる必要があります。

1,000円は運用益の保証ではなく、特典を受け取っても投資損失や手数料が補われるとは限りません。運用を任せるサービスの内容と費用が自分に合うかを先に判断し、キャンペーンは補助的な条件として検討するのが適切です。

出典