30％と半分は普遍的な基準ではない
含み益が一定の割合に達したとき、一部を売却して利益を確定する方法があります。利益を現金化できる一方、売却後に株価が上がれば残りの上昇機会は小さくなります。タイトルの「30％で半分売る」という数字は、格言として示された一例であり、最適な利益確定率を証明するものではありません。
投資信託の積立、配当株、短期売買、個別成長株では、利益確定の考え方が異なります。商品や企業の見通しが変わらないのに価格だけで売却すると、長期の方針と合わない場合があります。反対に、価格上昇で特定資産の比率が大きくなったときは、資産配分を戻すための売却を検討することがあります。
自分の売却条件を決める
投資目的、保有期間、近い将来に使う資金、許容できる値下がりを考え、売却条件を決めます。一部売却を選ぶなら、取引費用や税金、残りを保有する理由も確認します。価格目標を使う場合は、なぜその水準なのかを説明できるか見直します。
利益確定は、利益を最大化する方法ではなく、リスクや資金用途を調整する選択肢の一つです。格言の数字を機械的に当てはめず、自分の計画と照らして判断します。