2025年5月19日の投資学習

一定利回りの複利は「元本×（1＋年利率）の年数乗」で計算します。実際の投資では年ごとの値動きが違い、20%上昇後に20%下落しても元本には戻りません。税、費用、入出金も分けて見ます。

デフレへの不安とNISAの非課税枠を混ぜても、家計の収入減には備えられません。物価が下がっても毎月の余力が小さくなる仮例で、投資を続けられる額と制度の利点を分けます。

設備を増やした後の需要が計画に届かなければ、規模拡大で平均費用が上がる場合もあります。能力を増やす前後の一つの例で、稼働率・固定費・現金の負担と、長く続く優位性を分けて読みます。

NISAで投資信託を複数持っていても、同じ企業への間接保有は重なる場合があります。二つの架空のファンドの金額と組入比率を掛け、商品数と分散、時価と枠の基準を分けて偏りを読みます。